Een bedrijf starten voor jouw sidehustles. Hoe zit dat met belasting?

Vorige week heeft belastingadviseur Bosco benoemd dat je je bijverdiensten op twee manieren kunt opgeven bij de belastingdienst, afhankelijk van je situatie. Als je bijverdiensten nog kleinschalig zijn, dan doe je dit onder “inkomsten uit overige werkzaamheden”. Maar als je aan de voorwaarden voldoet, dan mag je dit opgeven als “winst uit onderneming”. En dat levert een hele hoop belasting voordelen op! Met de ondernemerscheck van de belastingdienst kun je snel checken of jij dit mag of niet. 

Belastingvoordelen van een onderneming

Wanneer jij voldoet aan de criteria om je inkomsten op te geven als “winst uit onderneming” dan krijg je direct een cadeautje van de belastingdienst. Namelijk de MKB winst vrijstelling. Hierdoor hoef jij over 13% van je winst geen belasting te betalen. Dus stel dat je €10.000 verdient, dan is €1.300 daarvan in 1 klap belastingvrij! 

Daarnaast zijn er nog een hele hoop andere regelingen waar je als ondernemer aanspraak op kunt maken. Bijvoorbeeld de KIA-regeling. Daarmee krijg je een extra korting als je investeert in je bedrijf. Bijvoorbeeld als je een dure laptop koopt. 

Als je je bedrijf echt serieus neemt en je werkt hier meer dan 1225 uur per jaar aan, dan krijg je nog heel veel meer voordelen. Hoeveel dit precies is, hangt af van je situatie. Maar alles bij elkaar kan dit je duizenden euro’s per jaar besparen. 

Hoeveel belasting je precies moet betalen is compleet afhankelijk van je situatie en inkomen. Ga dus niet zomaar uit van de bedragen die je online ziet staan. Een boekhouder kan een precieze berekening maken van hoeveel belasting jij maandelijks opzij moet zetten. 

Aangifte inkomstenbelasting doen

Wanneer je je inkomsten mag opgeven als “winst uit onderneming” krijg je dus veel belastingvoordelen, maar het invullen van de aangifte wordt wel een stukje ingewikkelder. Er wordt dan namelijk gevraagd naar een winst-verliesrekening en een balans. En die twee moet ook nog exact op elkaar aansluiten. 

Maar of je je verdiensten nou opgeeft als “winst uit onderneming” of als “inkomsten uit overige werkzaamheden”, in beide gevallen is het invullen van de aangifte iets dat je niet moet onderschatten! Wij adviseren je daarom om dit niet zelf te doen, maar uit te besteden aan een boekhouder. Laat het in ieder geval altijd controleren door een expert. Dat is iets dat wij bij SPEND – Boekhouding standaard doen voor onze klanten. 

BTW nummer

Vorige week heb ik uitgelegd dat een BTW nummer verplicht is wanneer je voor meer dan €1.800 aan bijverdiensten hebt. Ga je over deze grens heen, maar wil je geen BTW betalen? Dan zou je je eventueel kunnen aanmelden voor de Kleine Ondernemers Regeling (KOR). Maar let op: heeft niet alleen maar voordelen! Dit is namelijk alleen bedoelt voor mensen die bijverdienen bij particulieren. Bijvoorbeeld door producten te verkopen. Als jij jouw bijverdiensten verdient bij een bedrijf, dan is deze regeling juist nadelig voor jou. En je kunt je niet zomaar weer afmelden, je zit hier namelijk 3 jaar aan vast. Het is dus belangrijk dat je je goed laat adviseren over wat verstandig is in jouw situatie. 

Hoeveel omzetbelasting (BTW) moet ik betalen?

In de meeste gevallen moet je 21% BTW betalen over je inkomsten. Maar hierop zijn een aantal uitzonderingen. Behalve het 21% tarief bestaan namelijk ook het 9% tarief, het 0% tarief en een BTW vrijstelling. Welk tarief je moet toepassen is afhankelijk van het soort product of dienst dat je levert. 

In uitzonderlijke situaties is het ook mogelijk om de verantwoordelijkheid voor de BTW te verleggen naar iemand anders. En deze verantwoordelijkheid kan dus ook naar jou worden verlegd. In dat geval moet jij dit op de juiste manier verwerken in je aangifte. Dit wordt vooral door buitenlandse bedrijven gedaan. Let daar dus op als je iets koopt van een buitenlands bedrijf, zoals een software pakket of plugin voor je website. 

Net als bij de inkomstenbelasting, moet je in je BTW aangifte ook je kosten opgeven. Als daar namelijk BTW op zit, dan mag je die BTW terugvragen aan de belastingdienst. En dat is mooi meegenomen! Door veel kosten op te geven betaal je dus minder belasting. Let wel op dat je niet alle kosten zomaar mag opgeven. Ook hiervoor gelden regels over welke kosten je wel of niet of maar voor een deel mag invullen in je aangifte.

Belasting aangifte zelf doen, of toch een boekhouder?

Soms horen wij van mensen die overwegen om de aangiftes zelf te doen. Wij raden dit je sterk af. Je loopt dan namelijk risico’s die je zelf vaak niet door hebt. Dit wil ik graag aan je toelichten. 

Wanneer iemand een fout maakt in zijn administratie, dan vertelt de belastingdienst dat niet direct. Pas bij een belastingcontrole komt dit boven water. Hierdoor circuleren er veel onjuiste geruchten onder ZZP’ers en op het internet over aftrekposten en fiscale voordelen. Mensen denken dat ze weten wat wel en niet mag, terwijl ze geen idee hebben of de belastingdienst het met hen eens zal zijn tijdens een controle. Het is daarom belangrijk om niet zomaar alle informatie te vertrouwen. Het beste is om alleen informatie te gebruiken die komt uit de wet of van de website van de belastingdienst. 

Nou kan ik mij voorstellen dat je geen zin hebt om al die honderden pagina’s wetgeving te gaan door lezen, onthouden en toe passen. Maar dat is eigenlijk wel nodig om de aangifte juist te kunnen indienen. Vandaar dat wij adviseren om een boekhouder te nemen. Mocht je het toch zelf doen en een foutje maken. Dan kan de belastingdienst je administratie afkeuren waardoor je een bedrag moet terugbetalen met rente en eventueel boetes.

Is een boekhouder duur?

Een boekhouder moet natuurlijk betaald worden. Maar onze ervaring is dat een boekhouder zichzelf vrijwel altijd terugverdiend en juist geld oplevert! Bij SPEND kunnen wij je helpen vanaf €67,50 per maand. Dat bedrag proberen wij vervolgens op de volgende manieren voor je terug te verdienen:

• SPEND bekijkt welke belastingaangiftes er in jouw geval nodig zijn, en dient die aangiftes vervolgens namens jou in. Op die manier bespaar jij tijd die je kunt gebruiken om geld te verdienen.
• Elke maand doet SPEND een gedetailleerde controle van jouw boekhouding. Op die manier voorkomen we dat je bij een controle van de belastingdienst bedragen moet terugbetalen met rente en eventuele boetes. 
• Elke 3 maanden word je door SPEND uitgenodigd voor een telefonisch adviesgesprek. Daarin helpen we je om belasting te besparen en kijken we mee in jouw specifieke situatie.
• Alle belastingvragen die je tussendoor nog hebt kun je dan via WhatsApp stellen aan een van onze experts. 

Ook stuurt SPEND je herinneringen aan belangrijke deadlines. Lukt het daardoor om je boekhouding up-to-date te houden? Dan krijg je van ons een beloning!

Klinkt dit interessant voor jou? Plan dan een gratis telefonische kennismaking- en adviesgesprek via deze link:

Deze gastblog is geschreven door belastingadviseur Bosco van SPEND – Boekhouding. Lees ook zijn andere artikel: Sidehustles & belasting betalen. Hoe zit dat?