Sidehustles & belasting betalen. Hoe zit dat?

Moet ik belasting betalen over mijn sidehustles? Loont het wel om extra geld te verdienen naast mijn baan? Wat moet ik allemaal precies bijhouden? Deze vragen worden mij ontzettend vaak gesteld op Instagram. Nou heb ik genoeg ervaring met sidehustles en betaal ik netjes mijn belastingen, maar ik durf hier nooit echt uitspraken over te doen. Dat laat ik liever over aan een vakexpert en daarom heb ik belastingadviseur Bosco van SPEND – Boekhouding gevraagd om uit te leggen hoe dit allemaal zit. In dit artikel zal hij allerlei vragen beantwoorden over sidehustles, belastingen, aangiftes en extra geld verdienen.

Is een KVK nummer verplicht om bij te kunnen verdienen?

Het antwoord daarop is simpel: nee, dat is niet nodig! Iedereen mag gewoon extra bijverdienen zonder dat daarvoor direct een KVK inschrijving verplicht is. Hou er wel rekening mee dat je jezelf zonder KVK nummer alleen mag presenteren onder je eigen voor- en achternaam. Op het moment dat je een leuke of unieke bedrijfsnaam wilt gaan gebruiken, dan is inschrijven bij de KVK verplicht. Maar ook als een KVK nummer voor jou niet verplicht is, kan het soms toch best handig zijn om je vrijwillig in te schrijven bij de KVK.

Vrijwillig KVK nummer aanvragen

Er zijn verschillende situaties waarbij het handig kan zijn om je vrijwillig in te schrijven bij de KVK. Bijvoorbeeld als je gebruik wilt maken van de belastingvoordelen voor ondernemers. Daarnaast geeft het hebben van een KVK nummer je meer mogelijkheden als ondernemer. Je kunt bijvoorbeeld een zakelijke rekening openen, betalingen ontvangen via Mollie en verkopen via bol.com. Met een KVK nummer laat je namelijk aan de buitenwereld zien dat je een serieuze ondernemer bent. En daardoor word je ook serieuzer genomen, wat weer mogelijkheden biedt om geld te verdienen.

Moet ik belasting betalen over mijn sidehustles?

Of je nou kiest om je wel of juist niet in te schrijven bij de KVK, je moet in alle gevallen je inkomsten aangeven bij de belastingdienst. En ja: hier moet je belasting over betalen. Je doet elk jaar in maart of april de aangifte inkomstenbelasting. Hierin staan een heleboel dingen al vooraf ingevuld. Bijvoorbeeld je inkomsten uit loondienst en misschien een koophuis. De bijverdiensten moet je wel zelf invullen.

Hoe moet ik dit aangeven bij de belastingaangifte?

Als je bijverdiensten hebt, dan moet je die zelf toevoegen aan de aangifte. Er zijn twee manieren waarop je je bijverdiensten kunt opgeven, namelijk als “winst uit onderneming” of als “inkomsten uit overig werk”. Het meest voordelige is om je inkomsten op te geven als winst uit onderneming. Je krijgt dan namelijk een hele hoop belastingvoordelen. Maar niet iedereen mag dit zomaar doen. Welke van deze twee opties jij moet kiezen is namelijk afhankelijk van je situatie. De ondernemerscheck van de belastingdienst kan je een globaal beeld geven. Maar als je twijfelt is het belangrijk om dit door een specialist te laten beoordelen. Dit kan bijvoorbeeld door een van de boekhouders bij SPEND – Boekhouding.

Wat moet ik precies aangeven?

In je aangifte vul je niet alleen je bijverdiensten in, maar ook de kosten die je hebt gemaakt. Denk bijvoorbeeld aan de hosting van je website, advertentiekosten, of een nieuwe laptop. Let hierbij wel goed op. Er zijn een hele hoop regels over welke kosten je wel of niet of maar voor een deel mag invullen in je aangifte. Wij adviseren je daarom om dit niet zelf te proberen. Laat het in ieder geval altijd controleren door een expert.

Moet ik een administratie bijhouden?

In je belastingaangiftes wordt er alleen gevraagd naar de totale bedragen van je inkomsten en kosten. Maar dat is niet het enige wat je moet bijhouden. Op basis van steekproeven wordt er regelmatig gecontroleerd. Wanneer je een controle krijgt, dan kan er gekeken worden naar de afgelopen 7 jaar. Bij een controle moet je alle inkomsten en alle kosten op 2 manieren kunnen onderbouwen:

1. Is dit echt betaald? Dit kun je makkelijk onderbouwen door je bankafschriften te laten zien. Betaal dus nooit cash, en bewaar de bankafschriften goed!
2. Waarvoor is er precies betaald? Hiervoor is een bon of factuur nodig. De belastingdienst stelt verschillende eisen waar een factuur of bon aan moet voldoen.

Hoeveel geld mag ik bijverdienen?

Zo veel als je wilt! Zolang je het maar goed opgeeft in je aangifte inkomstenbelasting. Hou er ook rekening mee dat je vanaf een bepaald bedrag te maken krijgt met een andere soort belasting, namelijk de BTW. Daarover leg ik meer uit in een volgend artikel.

Hoeveel belasting moet ik betalen over mijn sidehustles?

Hoeveel inkomstenbelasting je precies moet betalen over je bijverdiensten is afhankelijk van hoeveel je totaal verdient en je persoonlijke situatie. Vaak hoor je mensen spreken over 2 belasting schijven. Hoewel die er inderdaad zijn, geeft dit eigenlijk helemaal geen goed beeld van hoeveel belasting je daadwerkelijk betaalt. Hier gaan bijvoorbeeld nog een aantal kortingen vanaf in verschillende stapjes. Hieronder zie je een tabel dat een beter beeld geeft:

In dit tabel is nog geen rekening gehouden met persoonlijke aftrekposten van bijvoorbeeld een hypotheek, zorgkosten en giften aan goede doelen. Ook de voordelen die je krijgt wanneer je officieel ‘ondernemer’ wordt, zijn hier nog niet in meegerekend.

Heeft extra geld verdienen dan nog wel nut?

Hoewel de belastingdienst best een flinke hap van je inkomsten pakt, zul je altijd geld overhouden als je bij verdiensten hebt. Soms hoor je geruchten dat je minder overhoudt door bij te verdienen. Qua belasting is dat nooit het geval. Aan elke €1 die je extra verdient, hou je minimaal €0,38 over, maar meestal veel meer! Het heeft dus ook geen zin om te proberen onder een bepaalde grens te blijven.

Wanneer moet ik een KvK-nummer en btw-nummer aanvragen?

Een KVK nummer is in de meeste gevallen niet verplicht. Een adviseur van de KVK heeft mij uitgelegd dat het alleen verplicht is om je in te schrijven wanneer je gaat handelen onder een bedrijfsnaam. Daarnaast kan een KVK nummer vaak wel handig zijn, maar het is niet verplicht.

Wanneer je voor meer dan €1.800 per jaar aan bij verdiensten hebt, dan ben je verplicht om een BTW nummer aan te vragen. Belangrijk om daarbij te vermelden is dat er wordt gekeken naar de bijverdiensten vóórdat je hier eventuele kosten vanaf trekt. Stel dat jij voor €1.500 producten inkoopt en om te verkopen voor €2.000, dan hou je daar maar €500 aan over. Toch kijkt de belastingdienst naar de €2.000 inkomsten en moet je dus wel een BTW nummer aanvragen. 

Eigen bedrijf starten voor je sidehustles?

Lopen je sidehustles goed en overweeg je om een bedrijf te starten? Dan komt er qua belasting en administratie wel wat meer bij kijken. In het blogartikel van volgende week beantwoordt belastingadviseur Bosco meer vragen over belastingen als ondernemer. Wil je persoonlijk advies of hulp met je belasting aangifte? Plan dan een gratis telefonische kennismaking- en adviesgesprek met een adviseur bij SPEND – Boekhouding.